Den Europæiske Banktilsynsmyndighed (EBA) har sendt fire nye regelsæt i høring. Regelsættene skal være en del af den kommende fælles EU-lovgivning på hvidvaskområdet (hvidvaskpakken).
EU-Kommissionen bad i marts 2024 EBA om at lave udkast til følgende fire regelsæt på hvidvaskområdet (såkaldte level 2-retsakter eller RTSer). EBA har sendt udkastene i høring den 6. marts 2025, og der er svarfrist den 6. juni 2025:
- Risikovurderinger. Retsakten vedrører finansielle virksomheders indberetning af data til tilsynene og principperne for tilsynenes risikovurdering af virksomhederne.
- Kundekendskab. Retsakten specificerer de nærmere krav til kundekendskabet, idet hovedreglerne findes i den forordning, der træder i kraft samtidig med resten af pakken.
- Sanktioner for manglende overholdelse af reglerne. Retsakten vedrører de vurderingsprincipper mv. for fastsættelse af sanktioner (herunder bøder), som myndighederne skal anvende overfor de virksomheder, der ikke overholder reglerne.
- Udvælgelseskriterier til direkte tilsyn. Retsakten specificerer kriterierne for udvælgelse af de virksomheder, der kan blive underlagt direkte tilsyn af den kommende fælles EU-tilsynsmyndighed på hvidvaskområdet (AMLA, Anti-Money Laundering Authority).
Høringen om udkast til de fire retsakter kan findes her, hvorfra høringssvar også kan sendes til EBA.
Det er Finanstilsynets forventning, at retsakterne vil blive udstedt i deres endelige form omkring oktober 2025 med ikrafttrædelse i juli 2027.
AMLA vil senere sende flere retsakter på hvidvaskområdet i offentlig høring.