Links vedr. hvidvask

Informationer og vejledninger om bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering 

Vejledning om de regler og EU-forordninger, der gælder for finansielle sanktioner mod lande og/eller personer, grupper, juridiske enheder, organer o.l.

Udenrigsministeriets side om EU sanktioner

Hvidvasksekretariatets rapport om handelsbaseret hvidvask

Hvidvask i Danmark - Den nationale risikovurdering 2022

• Indeholder en vurdering af risikoen for hvidvask og identificerer risikoområder - dvs. sektorer, systemer og produkter/services - som i særlig grad bliver benyttet og er sårbare over for udnyttelse til hvidvask i Danmark.

Hvidvask.dk

• Hvidvasksekretariatets hjemmeside. Her kan du finde information om, hvordan du foretager underretning til Hvidvasksekretariatet, Hvidvasksekretariatets årsberetninger m.v.

Hvidvasksekretariatets årsberetninger

• Indeholder et katalog med indikatorer på hvidvask af udbytte eller finansiering af terrorisme.

FATFs anbefalinger og metodologi for evaluering af overholdelse af anbefalingerne.

Landerapporter, evalueringer mv. om enkelte lande

• Der kan findes information om de enkelte lande ved at trykke på landet på kortet eller vælge landet på listen under kortet

Publikationer fra FATF

FATF udgiver en række vejledninger, herunder sektorspecifikke typologirapporter for blandt andet banker, livsforsikringer, pengeoverførsler og vekselvirksomheder:

Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers

Trade-Based Money Laundering - Trends and Developments (December 2020)

Trade-Based Money Laundering - Quickguide til den offentlige sektor

Trade-Based Money Laundering - Quickguide til den private sektor

Risk-based Approach Guidance for the Securities Sector 

Money Laundering through Money Remittance and Currency Exchange Providers

Risk-based Approach Guidance for the Life Insurance Sector

Risk-based Approach – The Banking Sector

Risk-Based Approach to Prepaid Cards, Mobile Payments and Internet-Based Payment Services

Correspondent Banking Services

Politically Exposed Persons (PEPs)

Risk-Based Approach for Money or Value Transfer Services

AML/CFT measures and financial inclusion, with a supplement on customer due diligence

Vejledning om risikobaseret tilgang til bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering vedrørende virtuelle valutaer

FATF publishes new Guidance on Financial Inclusion and Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Measures

Høringer fra FATF

• FATF Recommendation 16 (Payment Transparency)

  FATF gennemfører nu sin anden offentlig høring af ændringsforslagene til anbefaling 16 (R.16), dens fortolkningsnote (INR.16) og den tilknyttede ordliste.

  FATF ønsker input fra relevante interessenter før ændringerne færdiggøres. Interessenter kan indsende kommentarer og forslag senest den 18. april 2025 til følgende mailadresse: FATF.Publicconsultation@fatf-gafi.org.  

  Forslaget samt yderligere instruktioner og baggrundsinformation kan findes her: Second Public Consultation on Recommendation 16 on Payment Transparency

Kort over EU sanktioner (som implementerer FN resolutioner i EU): EU Sanctions Map

EU Directorate General Common Foreign & Security Policy (CFSP)

Konsolideret liste over EU-sanktioner.

Supranational Risk Assessment 2017 (SNRA I)

Supranational Risk Assessment 2019 (SNRA II)

Supranational Risk Assessment 2019 (SNRA II) – Annex

Supranational Risk Assessment 2022 (SNRA III)

Supranational Risk Assessment 2022 - Annex

Den Europæiske Banktilsynsmyndighed sender udkast til fire regelsæt på hvidvaskområdet i offentlig høring

Den Europæiske Banktilsynsmyndighed (EBA) har sendt fire nye regelsæt i høring. Regelsættene skal være en del af den kommende fælles EU-lovgivning på hvidvaskområdet (hvidvaskpakken).

EU-Kommissionen bad i marts 2024 EBA om at lave udkast til følgende fire regelsæt på hvidvaskområdet (såkaldte level 2-retsakter eller RTSer). EBA har sendt udkastene i høring den 6. marts 2025, og der er svarfrist den 6. juni 2025:

• Risikovurderinger. Retsakten vedrører finansielle virksomheders indberetning af data til tilsynene og principperne for tilsynenes risikovurdering af virksomhederne.
• Kundekendskab. Retsakten specificerer de nærmere krav til kundekendskabet, idet hovedreglerne findes i den forordning, der træder i kraft samtidig med resten af pakken.
• Sanktioner for manglende overholdelse af reglerne. Retsakten vedrører de vurderingsprincipper mv. for fastsættelse af sanktioner (herunder bøder), som myndighederne skal anvende overfor de virksomheder, der ikke overholder reglerne.
• Udvælgelseskriterier til direkte tilsyn. Retsakten specificerer kriterierne for udvælgelse af de virksomheder, der kan blive underlagt direkte tilsyn af den kommende fælles EU-tilsynsmyndighed på hvidvaskområdet (AMLA, Anti-Money Laundering Authority).

Høringen om udkast til de fire retsakter kan findes her, hvorfra høringssvar også kan sendes til EBA.

Det er Finanstilsynets forventning, at retsakterne vil blive udstedt i deres endelige form omkring oktober 2025 med ikrafttrædelse i juli 2027.

AMLA vil senere sende flere retsakter på hvidvaskområdet i offentlig høring.

EBA har sendt følgende Regulatoriske Tekniske Standarder (RTS) i høring: ”RTS amending Commission Delegated Regulation (EU) 2018/1108 on the criteria for the appointment of AML/CFT CCPs to CASPs”. RTSen specificerer kriterier for CASP'ers udpegning af et centralt AML/CFT kontaktpunkt.

Høringen løber indtil den 4. februar 2025 og kan findes her: EBA proposes criteria to appoint a central contact point for crypto-asset service providers to strengthen the fight against money-laundering and terrorism financing in host Member States | European Banking Authority

EBA har sendt guideline om styring af finansielle sanktioner i høring

Retningslinjer vedrørende politikker og procedurer for kontrol med overholdelsen af de relevante forskrifter og AML/CFT-compliance officerens rolle og ansvarsområder i henhold til artikel 8 og kapitel VI i direktiv (EU) 2015/849

Guidelines on policies and procedures in relation to compliance management and the role and responsibilities of the AML/CFT Compliance Officer under Article 8 and Chapter VI of Directive (EU) 2015/849 

EBAs opinion om de-risking

EBAs 4th opinion on  ML/TF risici - 2023

Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism

Vejledning om risikofaktorer (The Risk Factors Guidelines)

• Dansk version
• Engelsk version

Retningslinjer – Oplysninger ved pengeoverførsler (både dansk og engelsk version)

Retningslinjer for AML/CFT-kollegier JC 2019 81 - dansk version

Retningslinjer for AML/CFT-kollegier JC 2019 81 - engelsk version

ESA’ernes fælles udtalelse fra 2018 om anvendelsen af innovative løsninger i kundekendskabsproceduren

Retningslinjer vedrørende samarbejde og informationsudveksling mellem tilsynsmyndigheder, AML/CFT-tilsynsmyndigheder og finansielle efterretningsenheder

Opinion on Customer Due Diligence on Asylum Seekers

Guidelines on the use of Remote Customer Onboarding Solutions

Guidelines on ML/TF risk factors

EBA issues guidance to crypto-asset service providers to effectively manage their exposure to ML/TF risks

EBA’s response to the European Commission’s Call for Advice on the key components of the new AML/CFT framework

Vejledninger fra Basel Komiteen vedrørende hvidvask og terrorfinansiering, herunder om korrespondentbankydelser

Vejledning: Sound Management of risks related to money laundering and financing of terrorism

UNODCs (United Nations Office on Drugs and Crime) side om hvidvask og finansiering af terrorisme

IMFs side om bekæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme

Publikationer fra IMF, herunder landerapporter

Landerapporter kan fremsøges ved at vælge ”Country Reports” under Series og skrive ”Anti-money laundering” under Subject.

Den Nationale Risikovurdering af Terrorfinansiering

Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA)