Hvis en virksomhed under tilsyn væsentligt overtræder eller har overtrådt loven eller påtager sig væsentlige forøgede risici, kan Finanstilsynet vælge at give en tilsynsreaktion, som kan være både påbud, påtaler, administrative bødeforelæg og politianmeldelser.
Finanstilsynets offentliggørelse
På vores hjemmeside offentliggør vi som udgangspunkt de tilsynsreaktioner, der har central betydning for virksomheden, dens kunder eller den finansielle sektor som helhed. Her beskriver vi baggrunden for den eller de konkrete reaktioner, hvilke regler virksomheden har overtrådt, den risiko forholdet medfører, og hvad virksomheden skal gøre for at efterleve et påbud. Formålet er at skabe gennemsigtighed om vores vurderinger og reaktioner, så virksomheder og andre aktører kan lære af konkrete sager, og at understøtte en ensartet og korrekt efterlevelse af reglerne. Samtidig beskytter offentliggørelsen både kunder og samfund ved at synliggøre, hvor der er behov for forbedringer.
Virksomheders offentliggørelse
Når en virksomhed har modtaget tilsynsreaktioner fra Finanstilsynet, har den oftest pligt til selv at informere offentligheden ved at offentliggøre resuméet eller redegørelsen med de centrale tilsynsreaktioner. Formålet er at give kunder, investorer og andre interessenter kendskab til centrale forhold, der kan have betydning for deres tillid til virksomheden. Derfor skal virksomheden også offentliggøre tilsynsreaktionen på sin hjemmeside sådan, at den er let at finde. Redegørelsen eller resuméet skal bringes i sin fulde længde og indenfor det tidsrum, der fremgår af lovgivningen.
Undtagelser og særlige hensyn
Der er undtagelser fra kravet om, at virksomheder og Finanstilsynet skal offentliggøre tilsynsreaktionen. Det kan være, hvis offentliggørelse vil medføre uforholdsmæssig stor skade for virksomheden, eller hvis efterforskningsmæssige hensyn taler imod offentliggørelse. Vi vurderer i hvert enkelt tilfælde, om undtagelse er relevant, og informerer virksomheden om, hvordan den skal håndtere tilsynsreaktionen og en eventuel offentliggørelse.
Yderligere information
I vores offentliggjorte tilsynsreaktioner kan du få overordnet indblik i konkrete sager og i, hvordan vi arbejder for at sikre, at finansielle virksomheder overholder reglerne og beskytter deres kunder.
Reglerne for offentliggørelse findes bl.a. i § 55 i hvidvaskloven, § 354 a-f i lov om finansiel virksomhed, § 292 i lov om forsikringsvirksomhed, § 234-242 i lov om kapitalmarkeder, § 277 i fondsmæglerloven og i offentliggørelsesbekendtgørelsen.
På forbrugerområdet gælder særlige regler, som betyder, at vi altid offentliggør den fulde afgørelse til virksomhederne. Reglerne fremgår af § 354, stk. 3, i lov om finansiel virksomhed.