Gennem egnethedstesten vil du blive spurgt ind til din økonomiske situation, din erfaring med investeringer, din risikovillighed og dine mål med at investere.
Det nye er, at det finansielle institut nu også skal spørge ind til dine ønsker om bæredygtighed. Konkret skal instituttet spørge dig om dine ønsker for bæredygtighed indenfor tre områder:
- Hvor stor en del af din investering ønsker du som minimum skal være bæredygtig?
- Hvor stor en del af din investering ønsker du som minimum specifikt skal fremme EU’s miljømål?
- Hvor vigtigt er det for dig, at din investering ikke har negative indvirkninger på miljø eller samfund?
Du bestemmer selv, om hensynet til bæredygtighed skal indgå i din investering. Instituttet skal forklare mulighederne for at tage hensyn til bæredygtighed klart og neutralt, så det sikrer, at du forstår, hvad du vælger til eller fra, når du svarer på spørgsmålene om bæredygtighed i egnethedstesten. Det gælder i øvrigt også de øvrige spørgsmål, som ikke er relateret til bæredygtighed. Det finansielle institut skal spørge ind til dine ønsker for alle tre punkter ovenfor, også selvom instituttet ikke nødvendigvis har et investeringsprodukt, som kan opfylde dem.
En del af kravene om bæredygtighed i investeringsrådgivningen handler om, at du skal have mulighed for at vælge, hvor stor en del af din investering du som minimum ønsker skal investeres med hensyntagen til bæredygtighed. Det kan f.eks. være, om du ønsker, at minimum 25 pct., minimum 50 pct. eller minimum 75 pct. af din investering er bæredygtig. Instituttet kan selv bestemme de forskellige valgmuligheder for minimumsandelene, som derfor kan variere fra institut til institut.
Når du har gennemført egnethedstesten, vil rådgiveren præsentere et investeringsprodukt, som matcher dine ønsker, hvis det er muligt. Instituttet må kun anbefale produkter, som lever op til både din økonomiske situation, ønsker til risiko mv. og ønsker til bæredygtighed. Hvis instituttet ikke har produkter, som passer til dig på alle punkter, kan instituttet undersøge, om en eventuel ændring af dine ønsker til bæredygtighed vil medføre et match med et eller flere af instituttets investeringsprodukter. Hvis det er tilfældet, kan du få lov at ændre dine ønsker til bæredygtighed. Dine øvrige svar om din økonomiske situation, ønsker til risiko mv. kan ikke ændres. Hensynet til din økonomiske situation vægtes altså højere end dine ønsker til bæredygtighed, og det er derfor ikke muligt for instituttet at imødekomme dine ønsker til bæredygtighed ved at tilbyde investeringsprodukter, som ikke passer til din økonomiske situation.
Har instituttet ikke investeringsprodukter, som passer til dig, kan det ikke anbefale dig nogen.