Siden 2022 har pengeinstitutter skullet afdække kundernes ønsker til bæredygtighed som et led i egnethedstesten og integrere mål for bæredygtighed i deres produktstyring.
”Vurderingen af egnethed skal sikre, at kunderne får anbefalet finansielle produkter, som passer til deres økonomiske situation, behov og ønsker – også når det gælder bæredygtighed. Det er en kerneopgave i en ordentlig og ansvarlig investeringsrådgivning, at kunderne bliver tilbudt produkter, som egner sig til dem,” siger Sean Hove, underdirektør i Finanstilsynet.
Finanstilsynet har, som en del af en fælles europæisk tilsynsaktivitet, undersøgt institutternes arbejde med at efterleve lovkravene. Undersøgelsen viser, at institutterne er i gang. De har dog også har en række udfordringer, som særligt skyldes, at bæredygtighedsbegreberne er komplekse og derfor svære for rådgiverne at forklare og for kunderne at forstå. Desuden har institutterne forskellige tilgange til integration og metode for mål af bæredygtighed, hvilket kan bidrage til yderligere forvirring blandt kunderne.
”Reglerne er til for at beskytte investorerne. Pengeinstitutter skal derfor have fokus på at afdække kundernes præferencer på en letforståelig, neutral og uvildig måde, så de ikke fremmer bestemte produkter,” siger Sean Hove.
Læs Finanstilsynets temarapport om undersøgelsen og kravene til integrationen af bæredygtighed i egnethedstest og produktstyring.
Kravene gælder for pengeinstitutter, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber samt investeringsforvaltningsselskaber og forvaltere af alternative investeringsfonde med top-up tilladelse.
Find Finanstilsynets information til investorer om deres rettigheder og formålet med spørgsmål om bæredygtighed i investeringsrådgivningen.