Investorbeskyttelsesreglerne fastsætter en række specifikke krav til egnethedsvurderingerne, bl.a. at pengeinstitutter skal afdække kundernes bæredygtighedspræferencer. Kravene er fastsat i investorbeskyttelsesbekendtgørelsen og i MiFID II delegerede forordning og suppleret med retningslinjer fra ESMA.
MiFID II delegerede forordning indfører også krav til pengeinstitutter om at integrere mål relateret til bæredygtighed i produktstyringen. Dermed skal pengeinstitutter, når de afgrænser den gruppe af kunder, som et produkt er foreneligt med, også vurdere, hvilke bæredygtighedsrelaterede mål produktet er foreneligt med. Det følger af bekendtgørelse om produkt godkendelsesprocedurer. Reglerne om integration af bæredygtighedsrelaterede mål i produktstyringen har været gældende siden den 22. november 2022 og suppleres med retningslinjer fra ESMA.
Finanstilsynet gennemførte fra august 2024 til marts 2025 en temaundersøgelse i seks pengeinstitutter med fokus på, hvordan de afdækker kundernes præferencer for bæredygtighed. Derudover blev det også undersøgt, hvordan institutterne forklarer begreber relateret til bæredygtighed for deres kunder, og hvordan anbefalinger til kunder tager hensyn til bæredygtighedspræferencer. Undersøgelsen indgår i en fælles europæisk tilsynsaktivitet, som bliver drøftet i ESMA.