Virksomheden har i den efterfølgende opfølgningsproces ikke dokumenteret fuld efterlevelse af alle påbud. Finanstilsynet vurderer, at denne manglende efterlevelse udgør alvorlige overtrædelser af hvidvaskloven. Finanstilsynet vurderer derfor, at det ikke længere er forsvarligt, at Breinholt & Co. ApS etablerer nye kunder eller forlænger leasingkontrakter med allerede eksisterende kunder, før virksomheden har dokumenteret overfor Finanstilsynet, at de udestående påbud er efterlevet.
Breinholt Co. ApS (virksomheden) er registreret hos Finanstilsynet, idet virksomheden udøver finansiel leasing[1]. Virksomheden udbyder forskellige former for finansiel leasing af biler til både privat- og erhvervskunder, og en stor del af virksomhedens leasingkontrakter er korttidsleasing.
Virksomheden har trods flere opfølgningsrunder og vejledningsmøder fortsat ikke kunnet dokumentere overfor Finanstilsynet, at den fuldt ud efterlever tre af de fem påbud afgivet ved inspektionsrapport af 23. oktober 2025 på baggrund af inspektionen i maj 2025.
Påbuddene angår manglende udarbejdelse af en tilstrækkelig risikovurdering af virksomheden, mangelfulde vurderinger af forretningsforbindelsers formål og tilsigtede beskaffenhed og mangelfulde undersøgelser af mistænkelige transaktioner[2].
Finanstilsynet lægger bl.a. vægt på, at de påbud, der endnu ikke er efterlevet, angår grundlæggende forpligtelser efter hvidvaskloven til at kende sine risici, kende sine kunder og undersøge mistænkelige transaktioner. Det er forpligtelser, der er afgørende for den forebyggende indsats mod hvidvask.
Den fortsatte manglende efterlevelse af disse påbud udgør en risiko for, at virksomheden ikke i tilstrækkelig grad får afdækket alle relevante risici, hverken ved virksomhedens produkter og forretningsmodel eller ved virksomhedens forretningsforbindelser og heller ikke opdager og underretter om mistænkelige forhold.
Virksomheden har derfor fået påbud om midlertidigt ikke at optage nye kundeforhold. Virksomheden må således heller ikke indgå leasingaftaler eller forlænge leasingaftaler med eksisterende kunder, så længe virksomheden ikke har dokumenteret overfor Finanstilsynet, at samtlige udestående påbud er efterlevet[3].
Afgørelsen har været forelagt Finanstilsynets bestyrelse.