Formålet med vejledningen er at gøre det lettere for både foreninger og virksomheder at leve op til hvidvasklovens krav, samtidig med at der fastholdes et stærkt værn mod hvidvask og terrorfinansiering. Den oprindelige vejledning udkom i 2022 og er nu blevet revideret på baggrund af drøftelser mellem foreningsrepræsentanter, Finans Danmark, PET, Erhvervsministeriet, Erhvervsstyrelsen og Finanstilsynet.
Vejledningen er blevet præciseret og uddybet på en række områder. Bl.a. er det nærmere beskrevet, at virksomhederne i en række tilfælde kan nøjes med at indhente identitetsoplysninger på de tegningsberettigede bestyrelsesmedlemmer i forbindelse med kundekendskabet, i stedet for oplysninger om hele bestyrelsen. Derudover fremhæves det i den reviderede vejledning, at MitID som udgangspunkt kan anvendes som eneste identitetskontrol for bestyrelsesmedlemmer i lav- og mellemrisikoforeninger.
”Virksomhederne skal kunne gennemføre kundekendskabsprocedurer, som svarer til foreningernes reelle risikoprofil og dermed undgå at indhente flere oplysninger end nødvendigt. Samtidig skal vi selvfølgelig bevare et solidt værn mod hvidvask. Vejledningen skal hjælpe virksomhederne med at finde denne balance,” siger kontorchef Heidi Ravnholt fra Finanstilsynets Kontor for Forebyggelse af Hvidvask og Terrorfinansiering.
Den reviderede vejledning indgår som et initiativ i regeringens udspil på foreningsområdet. Den erstatter vejledningen fra 2022 og gælder for banker og andre virksomheder, der er omfattet af hvidvaskloven.
Læs vejledningen her
På Finanstilsynets hjemmeside kan du desuden finde en række spørgsmål og svar om de udfordringer, der kan opstå i mødet mellem foreningerne og bankerne.
Læs spørgsmål og svar her