Sammenfatning
Banken er det største pengeinstitut i Danmark. Banken driver alle typer af bankforretninger fra simple indlånskonti til privatkunder til komplicerede finansielle produkter til investorer og full service bankløsninger til erhvervsdrivende i alle størrelser samt kapitalforvaltning og investering. Banken har et meget betydeligt antal privatkunder, virksomhedskunder og institutionelle kunder, hvoraf mange har komplicerede koncernstrukturer og/eller finansielle arrangementer.
Inspektionens formål var bl.a. at undersøge, hvilke opgaver CSD enheden udfører i banken på hvidvaskområdet, hvordan arbejdet i enheden er organiseret og hvorvidt samarbejdet og kommunikationen mellem enheden og bankens øvrige afdelinger fungerer hensigtsmæssigt i relation til bankens overholdelse af hvidvaskreglerne. Inspektionen fokuserede blandt andet på, om der var forhold, der var til hinder for, at opgaverne kunne løses på betryggende måde, herunder især det forhold, at enheden er placeret i et andet land end de enheder, der har ansvaret for at modtage og overvåge kunderne.
Finanstilsynets observationer under inspektionen har ikke givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner.