Risikovurdering og sammenfatning
Virksomheden er registreret efter § 48, stk. 1, i hvidvaskloven, idet virksomheden udbyder finansiel leasing til privat- og erhvervskunder, herunder privatleasing, erhvervsleasing og flexleasing. Virksomheden har primært kunder bosiddende i Danmark. Virksomheden samarbejder med en række danske bilforhandlere, hvor forhandleren tilbyder finansielle leasingaftaler til sine kunder, som finansieres via Fleggaard Leasing A/S.
Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er normal til høj vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at leasingvirksomhed generelt anses for at have en øget iboende risiko for at blive udnyttet til terrorfinansiering. Omvendt tager virksomheden ikke imod kontantbetalinger, ligesom virksomhedens kunder primært består af kunder bosat i Danmark.
På baggrund af inspektionen er der enkelte områder, som giver anledning til tilsynsmæssige reaktioner.
Virksomheden får påbud om at sikre, at virksomheden gennemfører skærpede kundekendskabsprocedurer i de kundeforhold, hvor virksomheden vurderer, at der er øget risiko for hvidvask og finansiering af terrorisme, samt at sikre, at virksomheden udarbejder skriftlige forretningsgange for, hvordan virksomheden gennemfører skærpede kundekendskabsprocedurer.
Endvidere får virksomheden påbud om at sikre, at virksomheden med passende hyppighed foretager interne kontroller på alle væsentlige områder, der sikrer, at virksomheden effektivt forebygger, begrænser og styrer risikoen for hvidvask og terrorfinansiering, og at virksomheden kan dokumentere de foretagne kontroller.