Sammenfatning
På baggrund af undersøgelsen i andelskassen har et område givet anledning til tilsynsmæssige reaktioner.
Andelskassens kundekendskab vedrørende højrisikokunder var utilstrækkeligt, idet der bl.a. manglende dokumentation for kundernes indkomstforhold. Derfor har andelskassen fået et påbud om at gennemføre skærpede kundekendskabsprocedurer i de kundeforhold, hvor andelskassen har vurderet, at der er øget risiko for hvidvask og finansiering af terrorisme, herunder at indhente oplysninger om midlernes oprindelse.[1]
Mangelfulde kundekendskabsprocedure i relation til højrisikokunder kan erfaringsmæssigt indebære en risiko for, at en finansiel virksomhed kan blive misbrugt til hvidvask, uden at det opdages.
[1] Hvidvasklovens § 17, stk. 1.