Redegørelse om inspektion i Lake Exchange ApS (hvidvaskområdet)

05-01-2024

Finanstilsynet var den 14. september 2023 på inspektion i Lake Exchange ApS. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede virksomhedens kundekendskab og -overvågning, herunder af højrisikokunder, og transaktioner samt virksomhedens overholdelse af undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligterne.

 

Lake Exchange ApS udøver valutavekslingsvirksomhed, og er registreret i henhold til hvidvaskloven.

Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask er høj. Finanstilsynets vurdering er bl.a. baseret på Den Nationale Risikovurdering af Hvidvask fra 2022. Det fremgår heraf, at valutavekslingsvirksomheder er attraktive for kriminelle aktører med kontant udbytte fra kriminalitet. Valutavekslingsbranchens lette tilgængelighed og kontantbaserede karakter begrænser sporbarheden af midlerne og udgør en sårbarhed over for hvidvask. Finanstilsynet finder, at virksomheden af samme årsag også har en høj iboende risiko for at blive brugt til terrorfinansiering.

Ingen af områderne gennemgået på inspektionen har givet anledning til tilsynsreaktioner.

 

Senest opdateret 05-01-2024