Finanstilsynet var i september 2015 på inspektion i BLS Capital Fondsmæglerselskab A/S.
Inspektionen var en ordinær inspektion, hvor fondsmæglerselskabets væsentlige områder blev gennemgået ud fra en risikobaseret vurdering. På inspektionen havde Finanstilsynet især fokus på selskabets processer i forbindelse med investeringsrådgivning og skønsmæssig porteføljepleje samt på compliance.
Sammenfatning og risikovurdering
Selskabets forretningsmodel baserer sig på at yde investeringsrådgivning til Kapitalforeningen BLS Invests tre afdelinger samt at udføre skønsmæssig porteføljepleje til godkendte modparter.
Finanstilsynet konstaterede i forbindelse med inspektionen, at selskabet som led i den ydede investeringsservice foretager valutatransaktioner. Dette var på tidspunktet for inspektionen ikke omfattet af selskabets tilladelse. Finanstilsynet gav derfor påbud om at sikre, at selskabet alene har aktiviteter, der er omfattet af selskabets tilladelse. Selskabet har efter inspektionen ansøgt om og modtaget tilladelse fra Finanstilsynet til at foretage valutatransaktioner.
Finanstilsynet konstaterede også på inspektionen, at selskabet ikke har systemer, som kan forhindre, at selskabet handler uden for kundernes investeringsretningslinjer. Kontrollen baserer sig således på medarbejdernes hukommelse og viden. Finanstilsynet gav derfor påbud om at sikre, at virksomheden indrettes således, at de enkelte medarbejdere har systemer og øvrige redskaber til rådighed, der er nødvendige for udførelsen af deres opgaver.
Endvidere påpegede Finanstilsynet nogle forhold af administrativ karakter, som selskabet skal forbedre.
Selskabets solvensbehov pr. 30. september 2015 var på 9,013 pct., mens den faktiske solvens var 13,76 pct. pr. 30. september 2015. Inspektionen har ikke givet anledning til ændring af Finanstilsynets vurdering af selskabets solvensbehov.