Politianmeldelsen er foretaget på baggrund af en hvidvaskinspektion den 7. til 9. juni 2023 i Nordea Finans Danmark A/S og vedrører mulig overtrædelse af § 11, stk. 1, nr. 4, § 11, stk. 3, og § 30 i hvidvaskloven.
Det er Finanstilsynets vurdering, at virksomheden for en større gruppe kunder ikke har haft tilstrækkeligt kendskab til kunderne.
For en større kundegruppe, der har fået udstedt kreditkort, har virksomheden ikke foretaget en tilstrækkelig vurdering af, hvorfor kunden har ønsket et kreditkort, og hvad kreditkortet skulle bruges til. Det er Finanstilsynets vurdering, at der er tale om en systematisk mangel, og at de noteringer, som virksomheden havde foretaget i kundefilerne, ikke er tilstrækkelige til at vurdere forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed.
Derudover havde virksomheden for en større gruppe kunder ikke foretaget en risikovurdering, herunder risikoklassifikation. Finanstilsynet vurderer, at virksomheden dermed ikke har forholdt sig til, om der har været særlige risikofaktorer, der ud fra en hvidvask- og terrorfinansieringsvinkel har indebåret en øget risiko forbundet med kundeforholdet.
Finanstilsynet vurderer, at Nordea Finans Danmark ikke har opfyldt hvidvasklovens regler om kundekendskabsprocedure for de pågældende kunder, og at overtrædelserne danner grundlag for et strafansvar efter hvidvasklovens § 78.