Afgørelse

Administrativt bødeforelæg til SAXO BANK A/S for overtrædelse af hvidvaskloven

23-01-2026

SAXO BANK A/S har den 22. januar 2026 vedtaget et administrativt bødeforelæg på 313.000.000 kr. udstedt af Finanstilsynet for overtrædelse af hvidvasklovens § 11, stk. 1, nr. 4 og 5, om kundekendskabsprocedure vedrørende tilstrækkelig indhentning af oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed, samt om løbende overvågning.

Det administrative bødeforelæg er begrundet i virksomhedens manglende opfyldelse af kravene om indhentning af oplysninger vedrørende formål og tilsigtede beskaffenhed for så vidt angår en række kundeforhold, samt opfyldelse af kravene om løbende overvågning for White Label Clients (WLC), hvor Saxo Bank stiller sin handelsplatform til rådighed for WLC’ens kunder (slutkunder), i perioden fra januar 2021 til maj 2023.

Ved udmålingen af bøden har Finanstilsynet tillagt det vægt, at virksomheden under sagen har medvirket til sagens opklaring og har gjort tiltag for genopretning af forholdet for så vidt angår indhentning af oplysninger om formål og tilsigtet beskaffenhed. Bøden er desuden nedsat som følge af bankens soliditet. På denne baggrund er bøden fastsat til 313.000.000 kr.

Fakta: Administrative bødeforelæg

Finanstilsynet kan udstede administrative bødeforelæg for overtrædelse af hvidvaskloven. Det fremgår af § 78 a i hvidvaskloven.

Finanstilsynet kan udstede et administrativt bødeforelæg, når der konstateres en overtrædelse af de bestemmelser i hvidvaskloven, som er omfattet af muligheden. Det medfører, at en sag kan afsluttes uden retssag, hvis den, der har begået overtrædelsen, erklærer sig skyldig. 

Finanstilsynet kan udstede et administrativt bødeforelæg ved overtrædelser:

1.    som ikke skønnes at medføre en højere straf end bøde

2.    som generelt er ensartede og ukomplicerede og uden bevismæssige tvivlsspørgsmål

3.    hvor sanktionsniveauet ligger fast.

Alle tre betingelser skal være opfyldt.

Overtrædelserne skal desuden generelt være klare og umiddelbart konstaterbare.

Bødestørrelsen beregnes ud fra de samme principper, som anvendes af anklagemyndigheden, og som følger af forarbejderne til hvidvaskloven.

Det følger desuden af forarbejderne til hvidvaskloven, at det skal tilstræbes, at der i vurderingen af størrelsen af den endelige bøde også indgår en vurdering af den pågældende virksomheds mulighed for at betale bøden. På denne baggrund kan bøden nedsættes.