Sammenfatning og risikovurdering
Secure Spectrum har tilladelse som fondsmæglerselskab og driver forretning med investeringsrådgivning, porteføljepleje, modtagelse og formidling af ordrer samt udførelse af ordrer for kunders regning. Selskabet yder disse services i tilknytning til et bredt udvalg af finansielle instrumenter, herunder aktier, obligationer, kollektive investeringsordninger (UCITS og AIF) samt afledte produkter som optioner og futures. Selskabet handler ikke værdipapirer for egen regning.
Selskabet yder investeringsrådgivning primært rettet mod institutionelle kunder og formuende privatpersoner. Selskabets rådgivning og distribution omhandler blandt andet investeringsprodukter i form af alternative investeringsfonde (AIF), som søsterselskabet Alternative Equity Partner A/S udvikler og forvalter.
Inspektionen viste, at bestyrelsen ikke har modtaget en tilstrækkeligt dækkende løbende eller årlig rapportering i forhold til risikostyring, og at bestyrelsen ikke har gennemført den nødvendige drøftelse og analyse af selskabets risikoforhold med henblik på at kunne fastlægge en risikoprofil for selskabet.
Selskabet har fået påbud om, at bestyrelsen på baggrund af identificerede og opgjorte risici skal fastlægge selskabets risikoprofil knyttet til den valgte forretningsmodel og løbende evaluere denne[1].
Selskabet har ikke egen risikostyringsfunktion, men risikostyringsopgaven er outsourcet. Finanstilsynet vurderer, at der ikke er en reel risikostyring, og selskabet har ikke modtaget risikorapportering relateret til selskabets risici. Der udestår således at identificere og kvantificere de samlede risici, der er forbundet med de enkelte forretningsområders aktiviteter i selskabet. Disse mangler gør, at selskabet ikke i tilstrækkelig grad kan afdække og styre væsentlige risici knyttet til selskabet.
Selskabet har fået påbud om at gennemføre og have passende risikostyringspolitikker og -procedurer til at fastslå, hvilke risici der er knyttet til selskabets aktiviteter, processer og systemer[2]. Styringsdokumenterne skal indeholde en klar forankring af opgaveløsningen, en klar beskrivelse af processerne, krav til rapporteringen til bestyrelsen og en proces for kontrol af opgaveløsningen[3].
[1] Jf. §67, stk. 1 og 3 i lov om fondsmæglerselskaber og investeringsservice og aktiviteter
[2] Jf. artikel 23, stk. 1 og 2 i den delegerede forordning (EU) 2017/565 og §67, stk. 1 i lov om fondsmæglerselskaber og investeringsservice og aktiviteter
[3] Jf. §94, stk. 1 i lov om fondsmæglerselskaber og investeringsservice og aktiviteter