Risikovurdering og sammenfatning
Global Evolution Fondsmæglerselskab A/S fik fondsmæglertilladelse i 2007. Virksomhedens opererer globalt indenfor investering i emerging markets og har hovedkontor i Kolding. Virksomheden har derudover en afdeling i Luxemburg, filial i London og snart i Schweiz samt datterselskab i New York og Singapore.
Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er lav til normal vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at fondsmæglere generelt har en lav iboende risiko, og at virksomheden begrænser sin virksomhed til at have erhvervskunder indenfor pensions- og forsikringsområdet og statsejede virksomheder. Desuden udbyder virksomheden kun diskretionær porteføljepleje, hvilket betyder, at virksomheden foretager investeringer på vegne af kunderne i overensstemmelse med investeringsaftalerne med kunderne. Omvendt henvender virksomheden sig primært til europæiske erhvervskunder, og virksomheden investerer kundernes midler i emerging markets bl.a. i afrikanske lande og tidligere sovjetstater.
På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsynsreaktioner.
Virksomheden får påbud om at sikre, at der er tilstrækkelig uafhængighed mellem den hvidvaskansvarlige og compliancefunktionen, og at den complianceansvarlige ikke deltager i leveringen af de tjenesteydelser eller udførelsen af de aktiviteter, den complianceansvarlige kontrollerer.
Virksomheden får påbud om at træffe passende foranstaltninger for at sikre, at etablering og videreførelse af en forretningsforbindelse med en politisk eksponeret person godkendes af den hvidvaskansvarlige.
Virksomheden får påbud om at sikre, at politikken på hvidvaskområdet tager udgangspunkt i virksomhedens risikovurdering og fastsætter de overordnede strategiske mål på hvidvaskområdet, og at den indeholder de principielle beslutninger om, hvordan virksomheden skal indrettes, så risiciene for hvidvask og finansiering af terrorisme imødegås.
Virksomheden får derudover påbud om at sikre, at virksomheden identificerer og indhenter tilstrækkelige identitetsoplysninger på den eller de reelle ejere og gennemfører rimelige foranstaltninger for at kontrollere den eller de reelle ejeres identitet med henblik på at sikre et tilstrækkeligt kendskab til kunderne.
Virksomheden får påbud om at udarbejde skriftlige procedurer for, hvordan virksomheden gennemfører skærpede kundekendskabsprocedurer, samt at sikre, at virksomheden gennemfører skærpede kundekendskabsprocedurer i de kundeforhold, hvor virksomheden har vurderet, at der er øget risiko for hvidvask og finansiering af terrorisme, herunder om nødvendigt at indhente oplysninger om midlernes oprindelse.
Virksomheden får påbud om at sikre, at virksomheden undersøger mistænkelige transaktioner og aktiviteter, herunder at resultaterne af disse undersøgelser noteres og opbevares.
Virksomheden får påbud om at sikre, at den udarbejder skriftlige forretningsgange for, hvordan virksomheden med passende hyppighed vil foretage interne kontroller, der sikrer, at virksomheden effektivt forebygger, begrænser og styrer risikoen for hvidvask og terrorfinansiering. Virksomheden påbydes endvidere at sikre, at virksomheden udfører de interne kontroller, herunder at der foreligger dokumentation for virksomhedens udførte interne kontroller.
Endelig får virksomheden påbud om at sikre, at virksomhedens koncernpolitikker og procedurer overholdes i hele koncernen, samt at virksomheden foretager kontroller af, at datterselskaberne og filialen overholder national lovgivning på hvidvaskområdet, hvidvaskloven samt koncernens politikker og forretningsgange.