Banker og værdipapirhandlere skal gennemføre en egnethedstest og hensigtsmæssighedstest af deres kunder, i forbindelse med at de yder rådgivning. Derved får de viden om, hvilken økonomisk situation kunderne er i, og hvor meget risiko kunderne ønsker ifm. med investeringen. Virksomhederne skal sikre, at de produkter, som de rådgiver den enkelte kunde til at investere i, er egnede til kunden og i overensstemmelse med kundens investeringsønsker. En værdipapirhandler må dermed ikke placere en kundes midler med en højere risiko, end kunden har tilkendegivet ønske om.