Hvidvaskloven stiller bl.a. krav til, hvordan pengeinstitutter og andre virksomheder skal etablere kundeforhold på hvidvaskområdet, herunder med betalingsinstitutter.
For at sikre overblik over sammenhængen mellem de to regelsæt har Konkurrence- og Forbrugerstyrelsen udarbejdet en vejledning om betalingslovens § 63. Finanstilsynet har deltaget i arbejdet og har bidraget med afsnit omkring hvidvasklovens regler med særligt fokus på pengeinstitutters kundekendskabsprocedurer i forhold til betalingsinstitutter.
Vejledningen er særligt rettet mod pengeinstitutter og betalingsinstitutter og skal bidrage til, at det bliver nemmere for både pengeinstitutter og betalingsinstitutter at navigere i betalingslovens § 63 og hvidvaskloven.
Læs hele vejledningen
Vejledning om betalingslovens § 63
Betalingslovens § 63 fastsætter, at pengeinstitutter skal give betalingsinstitutter adgang til at åbne bankkonti på objektive, ikke-diskriminerende og proportionale vilkår.