AMLD

Herunder finder du oplysninger om det gældende hvidvaskdirektiv og dets seneste ændringer.

ESA retningslinjer

Find skemaet her.

Herunder kan du finde information om hvidvaskdirektivet, AMLD 4, samt dets ændringer  i medfør af  AMLD 5 og ESA-review

AMLD 4

Direktiv 

Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2015/849 af 20. maj 2015 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, om ændring af Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 648/2012 og om ophævelse af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60/EF samt Kommissionens direktiv 2006/70/EF (EØS-relevant tekst)

Du kan finde retsakten på Eur-lex her.

Der laves ofte konsoliderede udgaver af retsakten, hvor ændringsforordninger eller –direktiver tilføjes til den oprindelige tekst. Såfremt der eksisterer en konsolideret udgave, findes den på Eur-lex under fanen ’Oplysninger om dokumentet’. Der henvises ikke til historiske retskilder.

Kort introduktion

Direktivet har til hensigt at bekæmpe hvidvask af penge og finansiering af terrorisme ved at forebygge, at det finansielle marked misbruges til disse formål. Direktivet søger at styrke EU’s regler og at sikre deres sammenhæng med globale standarder i internationale anbefalinger vedtaget af Den Finansielle Aktionsgruppe (FATF).

Anvendelsesdato

Ikrafttrædelsesdato: 25/06/2015

Anvendelsesdato: 26/06/2017

AMLD 5

Direktiv

Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2018/843 af 30. maj 2018 om ændring af direktiv (EU) 2015/849 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme og om ændring af direktiv 2009/138/EF og 2013/36/EU (EØS-relevant tekst)

Du kan finde retsakten på Eur-lex her..

Der laves ofte konsoliderede udgaver af retsakten, hvor ændringsforordninger eller –direktiver tilføjes til den oprindelige tekst. Såfremt der eksisterer en konsolideret udgave, findes den på Eur-lex under fanen ’Oplysninger om dokumentet’. Der henvises ikke til historiske retskilder.

Kort introduktion

Direktivet har til hensigt at øge gennemsigtigheden og fremme bekæmpelsen af hvidvaskning af penge og finansiering af terror. Direktivet søger bl.a., at styrke EU’s finansielle efterretningsenheders beføjelser, forbygge risici forbundet med brugen af virtuelle valutaer til finansiering af terrorisme og sikre, at der findes centrale nationale registre over bank- og betalingskonti eller centrale systemer for dataudtræk i alle medlemsstater. 

Anvendelsesdato

Ikrafttrædelsesdato: 09/07/2018

Anvendelsesdato: 10/01/2020

ESA-review

Direktiv

Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2019/2177 af 18. december 2019 om ændring af direktiv 2009/138/EF om adgang til og udøvelse af forsikrings- og genforsikringsvirksomhed (Solvens II), direktiv 2014/65/EU om markeder for finansielle instrumenter og af direktiv (EU) 2015/849 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme (EØS-relevant tekst)

Du kan finde retsakten på Eur-lex her..

Der laves ofte konsoliderede udgaver af retsakten, hvor ændringsforordninger eller –direktiver tilføjes til den oprindelige tekst. Såfremt der eksisterer en konsolideret udgave, findes den på Eur-lex under fanen ’Oplysninger om dokumentet’. Der henvises ikke til historiske retskilder.

Kort introduktion

Omnibusdirektivet justerer krav i tilknytning til de nye kompetencer hos EBA.

Anvendelsesdato 

Ikrafttrædelsesdato: 31/12/2019

Anvendelsesdato: 30/06/2021

Delegerede retsakter

De delegerede retsakter kan findes i EU’s interinstitutionelle register over delegerede retsakter.
Registret indeholder alle delegerede retsakter som er planlagt vedtaget efter december 2017, men har også en begrænset mængde fra perioden før december 2017. Hvis en delegeret retsakt ikke kan findes i registret, kan den i stedet fremsøges på den relevante ESA’s hjemmeside (EBA, EIOPA og ESMA).

ESA retningslinjer

For at sikre en effektiv og ensartet anvendelse af EU’s finansielle lovgivning, kan ESA’erne udgive retningslinjer, der præciserer hvordan lovgivningen bør anvendes af tilsynsmyndigheder og finansielle virksomheder.

Når ESA'erne udgiver en retningslinje skal Finanstilsynet meddele enten EBA, EIOPA eller ESMA, om man vælger at efterleve hele eller dele af retningslinjen og anvender den danske sprogversion i tilsynsarbejdet. 

Udstedte retningslinjer kan du finde i faktaboksen øverst på siden.