Hawala overførsler

”Hawala” (også kendt som ”hundi”) er et uformelt system til pengeoverførsel, der er meget udbredt i Mellemøsten, Sydasien, Nordafrika og det Afrikanske Horn.

Systemet er baseret på et netværk af uafhængige mæglere, såkaldte ”hawala-agenter” eller ”hawaladars”, der modtager og udbetaler penge til brugerne.

Hawala forekommer i flere varianter, men er karakteriseret ved, at pengeoverførsel finder sted uden anvendelse af de elektroniske systemer, som udbydes af traditionelle betalingstjeneste-virksomheder. Typisk anvendes et omfattende system af mellemregninger mellem hawala-agenter.

Reglerne i hvidvaskloven også gælder for hawala-agenter, der har pligt til at  lade sig registrere hos Finanstilsynet.