Lov om hvidvaskning § 4

Pengeinstitutter m.v. - PA - lov om hvidvaskning - § 4

Lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvaskning af penge § 4, stk. 1

Finanstilsynets afgørelse af bl.a. 1. april 1997

I forbindelse med godkendelsen af en række fondsmæglerselskaber rejste Finanstilsynet krav om, at selskaberne udarbejdede interne retningslinier vedrørende foranstaltninger mod hvidvaskning af penge. Disse retningslini-er skulle være i overensstemmelse med forskrifterne i hvidvaskloven, herun-der lovens § 4, stk. 1. Ifølge denne bestemmelse skal selskaberne kræ-ve, at deres kunder legitimerer sig, når der optages forretningsmæssig forbindelse med dem, herunder når der åbnes en konto eller et depot. Legitimationen skal omfatte navn, adresse, CPR- eller SE-nr. eller anden dokumentation, hvis den pågældende ikke har CPR- eller SE-nr.

Enkelte fondsmæglerselskaber, der havde specialiseret sig i salg af præmie-obligationer, fandt ikke, at denne bestemmelse skulle iagttages. Der henvi-stes bl.a. til, at størstedelen af kunderne købte præmieobligationer på afbeta-ling for relativt beskedne beløb med lave månedlige afdrag, og at der derfor ikke var en potentiel risiko for hvidvaskning af penge.

Tilsynet fastholdt kravet om kundeidentifikation ifølge lovens § 4, stk. 1, idet hvidvaskloven ikke indeholder særregler for fondsmæglerselskaber, der sælger præmieobligationer, og i øvrigt ikke giver tilsynet mulighed for at dispensere fra identifikationskravet.

Fondsmæglerselskaberne påklagede tilsynets afgørelser til Økonomimini-steriets departement, der imidlertid stadfæstede kravet om kundeidentifika-tion ifølge hvidvasklovens § 4, stk. 1.

Oprettet d. 24.07.2003 og sidst redigeret d. 12.11.2003

Tilføj til dokumentmappen