Finanstilsynet offentliggør Saxo Bank-undersøgelse

Finanstilsynet har offentliggjort rapporten fra sin undersøgelse af Saxo Bank. Undersøgelsen har ført til en række påbud om, at Saxo Bank skal forbedre sine procedurer for investorbeskyttelse, og derudover skal der nu gennemføres en uvildig undersøgelse af Saxo Banks manuelt udførte handler. Finanstilsynet oplyser samtidig, at Saxo Bank har fået påbud om at styrke sine procedurer for forebyggelse af hvidvask, så de lever op til kravene i den finansielle lovgivning.

”Saxo Bank tilbyder helt almindelige privatkunder at foretage meget komplekse og risikofyldte investeringer. Den forretningsmodel indebærer en særlig forpligtelse til at oplyse kunderne om den risiko de løber, og her lever banken ikke op til lovens krav. Derfor har vi givet en række påbud, der skal sikre en bedre beskyttelse af kunderne,” siger Finanstilsynets direktør Ulrik Nødgaard.

På området for investorbeskyttelse har Saxo Bank blandt andet fået påbud om at oplyse kunderne bedre om risikoen ved de produkter, Saxo Bank udbyder, særligt valutahandel. Desuden har Saxo Bank fået påbud om ikke at gennemføre ordrer på for eksempel CFD’er eller valutahandel for privatkunder, inden banken har sikret sig, at kunden har tilstrækkelig viden og erfaring. Endelig skal Saxo Bank sikre sig, at banken kun yder investeringsrådgivning til kunder, som har fået foretaget en test af deres individuelle forhold og risikoprofil - og at bankens rådgivning sker ud fra denne test.

Finanstilsynet har endvidere påbudt Saxo Bank, at der skal gennemføres en uvildig ekspertundersøgelse af, om bankens manuelt udførte handler sker i overensstemmelse med handelsbetingelserne og reglerne om ”best execution”. Undersøgelsen skal være færdig 1. oktober 2010 og skal blandt andet vurdere, om der er hold i de anklager om ”front running”, der er blevet rejst. Denne afgørelse har været forelagt Det Finansielle Virksomhedsråd.

Finanstilsynet oplyser i dag også, at Saxo Bank har fået påbud om at styrke sine procedurer for forebyggelse af hvidvask og terrorisme, så de fremover lever op til kravene i den finansielle lovgivning. Denne afgørelse har ligeledes været forelagt Det Finansielle Virksomhedsråd og kommer på baggrund af en selvstændig hvidvask-inspektion, der konkluderede at Saxo Bank har overtrådt hvidvask-lovgivningen på en lang række områder.

”Saxo Bank har en særlig høj risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller terrorfinansiering på grund af bankens forretningsmodel med mange transaktioner og aktiviteter i mange forskellige lande. Det stiller store krav til bankens organisation og overvågning på hvidvaskområdet, og de krav opfylder Saxo Bank ikke,” siger Ulrik Nødgaard.

Læs den fulde undersøgelsesrapport (pdf)

Læs afgørelsen om påbud om uvildig undersøgelse af manuelle handler 

Læs afgørelsen om utilstrækkelig virksomhedsstyring på hvidvaskområdet