Undersøgelse: Banker har generelt godt styr på MiFID-reglerne

De danske banker ser ud til generelt at have godt styr på de nye MiFID-regler om beskyttelse af investorer. Det viser resultatet af en tema-undersøgelse, som Finanstilsynet har gennemført i fire banker. Formålet med undersøgelsen var at undersøge, om den rådgivning, kunderne får ved investering i værdipapirer, lever op til lovgivningens krav.

"Vores konklusion er, at alle de fire banker har procedurer og rådgivningsværktøjer, som bør sikre, at rådgiverne spørger ind til kundens erfaring og kendskab med investering og til kundens risikovillighed. Og også, at de tager kundens alder og investeringshorisont med i rådgivningen," siger Annette Bjaaland Andersen fra Finanstilsynets forbrugerkontor.

Ifølge MiFID-reglerne, der trådte i kraft 1. november 2007, skal kunderne kategoriseres og have udarbejdet en investeringsprofil, der danner grundlag for rådgivningen. Og det tager bankernes procedurer altså højde for, viser undersøgelsen.

Undersøgelsen bekræfter også det indtryk, som en række af Finanstilsynets øvrige inspektioner har givet, nemlig at stort set alle "almindelige" kunder bliver rådgivet til at købe investeringsbeviser, da kunderne dermed opnår en mindre omkostningsfuld spredning af risici end ved investeringer i enkeltaktier.

Finanstilsynet vil, blandt andet på denne baggrund, se nærmere på bankrådgiveres viden og kvalifikationer på området for investeringsbeviser i løbet af 2009.

De fire banker, der blev undersøgt, er Spar Nord Bank, Vestjysk Bank, Nordea og Sydbank.

Se rapporten her (pdf)

Kontaktperson: Annette Bjaaland Andersen
Direkte tlf.nr.: 33 55 82 30