Ny procedure for undersøgelser af finansielle virksomheder

Fra og med 2. kvartal 2008 indfører Finanstilsynet en ny procedure for undersøgelser af finansielle virksomheder. Til forskel fra i dag vil virksomhederne forud for undersøgelserne blive bedt om konkret at oplyse, hvorvidt de opfylder en række centrale krav inden for den finansielle lovgivning.

Finanstilsynet justerer samtidig sit undersøgelsesprogram, så en større andel af undersøgelserne retter sig mod virksomheder med en relativt høj risiko.

Formålet med det nye initiativ er at øge kvaliteten af undersøgelserne i virksomhederne. Forbedringen sker i kraft af, at Finanstilsynets medarbejdere under deres besøg kan koncentrere sig om de områder, hvor risikoen for lovovertrædelser er størst, eller hvor konsekvenserne af eventuelle lovovertrædelser er størst.

Finanstilsynet har udviklet i alt 15 såkaldte statusskemaer til brug for virksomhedernes forberedelse forud for undersøgelsen. Skemaerne indeholder spørgsmål inden for en række hovedområder som for eksempel ledelse, kreditrisici, likviditet, god skik og revision. De enkelte skemaer findes i forskellige varianter efter virksomhedstype. Det er obligatorisk for virksomhederne at besvare alle spørgsmålene.

Finanstilsynets undersøgelser af finansielle virksomheder er en helt central del af den tilsynsmæssige opgave. Hvert år bliver omkring 100 virksomheder undersøgt. Størstedelen af de tilsynsmæssige reaktioner, for eksempel påtaler eller påbud, bliver meddelt netop på baggrund af en undersøgelse i virksomheden. 

Link til statusskemaerne

Kontaktperson:

Kristian Vie Madsen

Direkte tlf.nr.:

33 55 82 79