Hawala

Hawala (også kendt som ”hundi”) er et uformelt system til pengeoverførsel, der er meget udbredt i Mellemøsten, Sydasien, Nordafrika og det Afrikanske Horn. Systemet er baseret på et netværk af uafhængige mæglere, såkaldte ”hawala-agenter” eller ”hawaladars”, der modtager og udbetaler penge til brugerne. Hawala forekommer i flere varianter, men er karakteriseret ved, at pengeoverførsel finder sted uden brug af elektroniske systemer. Typisk anvendes et omfattende system af mellemregninger mellem hawala-agenter. Reglerne i hvidvaskloven også gælder for hawala-agenter, der har pligt til at lade sig registrere.